제1조(목적)
제1조(목적) 이 규칙은 「지방회계법」 제38조 및 같은 법 시행령 제48조에 따라 서천군 공금에 속하는 현금과 유가증권의 출납 및 보관, 각종 세입금의 수납, 세출금의 지급 등 서천군의 금고업무를 취급 하기 위한 금융기관의 지정과 그 운영에 관하여 필요한 사항을 규정함을 목적으로 한다. <개정 2018.2.13.>
제2조(금고의 자격요건)
제2조(금고의 자격요건) 서천군(이하 “군”이라 한다)의 금고업무를 취급 하기 위한 금융기관(이하 “금고”라 한다) 선정에 참여하고자 하는 금융기관은 다음 각 호의 자격요건을 모두 갖추어야 한다. 다만, 「지방회계법」 제38조제1항제1호부터 제5호까지의 어느 하나에 해당하는 금융기관으로 「지방회계법 시행령」 제48조제2항의 안정성 기준에 적합할 경우에는 특별회계 및 기금에 한정하여 금고지정에 참여할 수 있다.<개정 2011. 7. 19., 2013.05.31., 2014.7.31., 2018.2.13.>1. 「은행법」에 따른 은행2. 군에 본점이나 지점(지부)을 둔 금융기관
제3조(금고지정)
제3조(금고지정)① 서천군수(이하 “군수”라 한다)는 경쟁방법에 따라 군의 금고를 지정하여야 한다. 다만, 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우에는 서천군 금고지정 심의위원회(이하 “위원회”라 한다)의 심의를 거쳐 수의방법으로 지정할 수 있다.<개정 2014.7.31., 2018.2.13.>1. 군 내 금융기관이 1개인 경우2. 경쟁을 실시하여도 1개 금융기관만 경쟁에 참여하고 재공고입찰을 하여도 1개 금융기관만 경쟁에 참여한 경우로써 참여한 금융기관을 금고로 지정하는 경우3. 삭제 <2013.05.31.>4. 삭제 <2013.05.31.>5. 삭제 <2011. 7 .19.>② 금고는 회계의 구분 없이 1금고(단일금고) 지정을 원칙으로 한다. 다만, 기금과 특별회계 금고는 회계별의 목적 및 특성에 따라 구분하여 지정할 필요가 있다고 인정되는 경우에는 별도의 금고를 지정할 수 있으나, 일반회계를 포함한 군의 총 금고 수는 2개를 초과할 수 없다.<개정 2011.7.19., 2018.2.13.>③ 지정된 금고와의 약정기간은 4년으로 하고 부득이한 경우를 제외 하고 회계연도를 나누지 아니한다.<개정 2011. 7. 19., 2013.05.31.>④ 이 규칙은 군의 일반회계, 특별회계, 기금의 금고 지정에 대하여 적용하며 「지방공기업법」의 규정에 따른 지방직영기업의 금융기관 지정에는 적용하지 아니한다.<신설 2018.2.13.>
제4조(금고지정 평가기준)
제4조(금고지정 평가기준)① 군수는 금고를 지정하고자 할 경우에는 금고의 안정성과 수익성을 도모하고 지역주민의 이용편의와 복지증진을 위하여 다음 각 호의 사항을 기준으로 평가하여야 한다.<개정 2013.05.31., 2014.7.31., 2018.2.13., 2022.3.30.>1. 금융기관의 대내외적 신용도 및 재무구조의 안정성2. 군에 대한 대출 및 예금 금리3. 지역 주민이용 편의성4. 금고업무 관리 능력5. 지역사회기여 및 군과 협력사업② 제1항에 따라 금고를 지정하기 위한 평가항목 및 배점기준은 별표 1과 같고, 평가항목별 세부 평가기준 및 방법은 별표 2와 같다.<개정 2018.2.13.>③ 위원회에서 수의방법으로 금고를 지정하기로 결정한 경우에도 제1항 각 호의 기준에 따라 평가할 수 있다.
제5조(위원회 설치 및 기능)
제5조(위원회 설치 및 기능) 다음 각 호의 사항을 심의·의결하기 위하여 위원회를 둔다.1. 금고지정 방식의 결정에 관한 사항. 다만, 경쟁방식으로 금고를 지정하는 경우에는 위원회에서 금고 지정방식을 심의ㆍ의결하지 아니할 수 있다.2. 금융기관 제출 자료의 확인ㆍ심의 및 평가에 관한 사항3. 금고지정을 위한 평가결과 공개에 관한 사항4. 그 밖에 금고지정을 위한 평가와 관련하여 필요한 사항
제6조(위원회 구성 등)
제6조(위원회 구성 등)① 위원회는 위원장 1명을 포함한 9명 이상 12명 이내의 위원으로 구성하되, 위촉직 위원의 경우에는 특정성별이 위촉직 위원 수의 10분의 6을 초과하지 아니하도록 하여야 한다.<개정 2011.7.19., 2018.2.13.>② 위원은 대학교수, 변호사, 공인회계사, 세무사, 군의회 의원 등 관련 분야에 지식과 경험이 있는 과반수의 민간전문가 및 관계 공무원 등으로 구성하여 군수가 위촉 또는 임명한다. 다만, 평가대상 금융기관과 이해관계가 있는 사람은 제외한다.<개정 2011.7.19., 2014.7.31., 2018.2.13.>③ 위원의 임기는 위촉 또는 임명된 날부터 금고약정 체결일까지 한다.<개정 2026.3.3.>④ 위원회의 사무를 원활히 처리하기 위하여 간사 1명을 두되, 간사는 금고업무 담당 팀장으로 한다.<신설 2011.7.19.><개정 2014.7.31., 2015.1.26., 2016.7.20., 2018.2.13.>
제7조(위원장)
제7조(위원장)① 위원회의 위원장은 부군수로 한다.② 위원장은 위원회를 대표하고 위원회의 사무를 총괄하며, 위원장이 부득이한 사유로 직무를 수행할 수 없는 경우에는 위원장이 미리 지명한 위원이 그 직무를 대행한다.
제8조(회의)
제8조(회의)① 위원회의 회의는 군수가 심의ㆍ의결안을 위원회에 요구할 때 위원장이 소집하고, 재적위원 과반수의 출석으로 개의하며, 출석위원 과반수의 찬성으로 의결한다.② 위원장이 회의를 소집하고자 하는 경우에는 회의일시, 장소 및 부의 안건을 회의개최 3일 전까지 각 위원에게 서면으로 통지해야 한다. 다만, 긴급을 요하는 경우에는 그러하지 아니한다.<개정 2019.10.21.>
제9조(수당 등)
제9조(수당 등) 위원회에 출석한 위원에게는 「서천군 각종 위원회 구성 및 운영 조례」에서 정하는 바에 따라 예산의 범위에서 수당과 여비를 지급할 수 있다.<개정 2014.7.31., 2022.3.30.>
제10조(금고지정을 위한 공고 및 통지)
제10조(금고지정을 위한 공고 및 통지)① 군수는 금고지정 방식을 결정한 후 금고 참여의사가 있는 금융기관으로부터 제안서를 제출받기 위하여 필요한 사항을 서천군보(이하 “군보”라 한다) 및 군 홈페이지 등에 공고하고 대상 금융기관에 통지해야 한다.<개정 2022.3.30., 2025.11.28.>② 금고지정을 위한 공고 및 통지를 할 경우에는 제안서를 제출하고자 하는 금융기관에 금고 평가기준 등을 교부하거나 열람할 수 있도록 해야 한다.<개정 2022.3.30.>
제11조(제안서의 심의 및 평가)
제11조(제안서의 심의 및 평가)① 위원회는 금고 평가기준에 따라 각 금융기관에서 제출한 제안서를 금융감독원 등 정부기관 및 관련기관이 공시한 자료와 비교하여 객관적이고 공정하게 심의ㆍ평가한 후 금융기관별 심의표를 작성하여 금고약정기간 만료 40일 전까지 군수에게 제출하여야 한다.<개정 2014.7.31., 2026.3.3.>② 군수는 위원회의 평가결과 중 금고지정에 참여한 금융기관의 순위와 총점을 공개하여야 한다.[신설 2026.3.3.]
제12조(금고의 지정과 약정)
제12조(금고의 지정과 약정)① 군수는 위원회로부터 제출받은 금융기관별 심의 결과를 바탕으로 금고를 지정하여야 한다.<개정 2014.7.31.>② 군수는 금고를 지정한 후 10일 이내에 금고지정 결과를 군보 및 군 홈페이지 등에 공고하고, 금고로 지정된 금융기관에 통지하여야 한다.<개정 2025.11.28.>③ 금고로 지정된 금융기관은 통지를 받은 날부터 20일 이내에 약정을 체결하여야 한다.④ 금고약정서에는 취급업무, 각종 법령ㆍ조례ㆍ규칙의 준수의무, 세입 수납금의 송금 및 이체, 일시차입 및 기채, 배상 및 변상책임, 비용부담 및 수수료, 계약해지, 계약 조문해석, 유효기간 등 필수적인 사항을 포함하여야 한다.⑤ 군수는 금고약정기간 만료일까지 새로운 금고약정을 하지 못한 경우에는 새로운 금고약정을 할 때까지 기존의 금고가 금고업무를 수행하도록 하여야 한다.⑥ 금고로 지정된 금융기관은 업무의 효율성과 주민의 편익을 위하여 서천군청 내에 사무소를 설치ㆍ운영함을 원칙으로 한다.<신설 2014.7.31.><개정 2022.3.30.>⑦ 금고약정 개시 후 30일 이내에 약정에 따라 적용된 대출 및 예금금리를 군 홈페이지와 군보에 공개하도록 한다.[신설 2026.3.3.]
제13조(금고약정의 해지)
제13조(금고약정의 해지)① 군수는 금고약정서상의 해지 사유가 발생했거나 그 밖의 금고를 변경하여야 할 특별한 사유가 발생한 경우에는 금고약정의 해지 여부를 결정하여야 한다.<개정 2019.10.21.>② 군수는 금고약정 해지를 하고자 하는 경우에는 해지통지 전에 금고를 운영하는 금융기관의 의견을 청취할 수 있다.③ 중도해지 시 재약정은 당초 약정의 남은 기간으로 한다.
제14조(금고운용 보고)
제14조(금고운용 보고)① 금고는 일반회계ㆍ특별회계, 기금별 자금운용 상황 및 금고 은행의 재무건전성 평가보고 등을 상반기ㆍ하반기별로 군수에게 보고하여야 한다.② 제1항에 따른 보고에는 예금과목별로 금액, 예치기간, 금융 상품별 수익률, 이자수입 총액, 그 밖에 금고 운영과 관련하여 필요한 사항이 포함되어야 한다.③ 금고는 금고은행의 재무건전성에 급격한 변동을 초래하는 사유가 발생한 경우에는 그 현황을 지체 없이 군수에게 보고하여야 한다.④ 금고는 상ㆍ하반기별로 전산시스템 보안관리 상황을 군수에게 보고하여야 한다.<신설 2014.7.31.>
제15조(협력사업비 등 처리방법)
제15조(협력사업비 등 처리방법)① 군수는 금고로 지정된 금융기관으로부터의 협력사업비 등은 모두 현금으로 출연하도록 하고 「지방재정법」 제34조 예산총계주의 원칙에 따라 세입ㆍ세출예산에 편성하여 집행한 후 집행내역을 공개해야 한다.<개정 2022.3.30.>② 군수는 제1항의 협력사업비 등은 금고 약정 개시 후 30일 이내에 금고은행에서 출연할 협력사업비 총액을 홈페이지와 군보에 공개하고 협력사업비의 세입예산 편성내역, 세출예산에 편성한 경우에는 집행내역까지 재정공시항목에 포함하여 공시해야 한다.<개정 2022.3.30., 2026.3.3.>③ 군수는 협력사업비 출연 규모가 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우 행정안전부장관에게 보고해야 한다.<신설 2022.3.30.>1. 군의 연평균 협력사업비가 전년 대비 출연규모의 20퍼센트 이상 증액되는 경우2. 평균잔액 대비 연평균 협력사업비가 순이자 이윤을 초과하는 경우[본조 신설 2014.7.31.][종전 제15조는 제16조로 이동<2014.7.31.>][제목 개정 2022.3.30.]
제16조(준용)
제16조(준용) 이 규칙 제5조의 평가결과 공개에 관한 사항은 「공공기관의 정보공개에 관한 법률」을 준용한다.